La solution de KYC en ligne optimisée

Q: Quels sont les documents du KYC ?

Les documents couramment requis pour le KYC comprennent une pièce d'identité officielle (comme un passeport ou une carte d'identité), un justificatif de domicile (telle qu'une facture de services publics ou un relevé bancaire), des informations sur l'activité professionnelle ou commerciale, ainsi que des documents supplémentaires spécifiques à chaque institution financière ou juridiction.

Q: Qu'est-ce que le référentiel PVID ?

Le Référentiel Prestataire de Vérification d'Identité à Distance (PVID) est une base de données utilisée dans le cadre du KYC qui répertorie les prestataires agréés capables de réaliser des vérifications d'identité à distance de manière sécurisée, conformément aux réglementations en vigueur. Il fournit aux institutions financières une liste de prestataires fiables pour effectuer ces vérifications, permettant ainsi une meilleure gestion du processus de vérification d'identité.

Q: Quelle est la différence entre LCB-FT et KYC ?

La différence entre le KYC et la LCB-FT (lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme) est souvent source de confusion. Ils font référence à certaines des mêmes exigences, mais le KYC est essentiellement un sous-ensemble de toutes les exigences LCB-FT. La LCB-FT fait référence à tous les processus réglementaires mis en place pour contrôler le blanchiment d'argent, la fraude et la criminalité financière. Le KYC quant à lui, vise à identifier et vérifier l'identité du client, conformément aux exigences de la LCB-FT. Une autre façon d'expliquer la différence entre la LCB-FT et le KYC est que LCB-FT fait référence au cadre législatif et réglementaire que les institutions financières doivent suivre pour prévenir le blanchiment d'argent. La connaissance du client est plus spécifique et concerne la vérification de l'identité d'un client, qui est un élément clé du cadre général de la lutte contre le blanchiment d'argent. Cependant, les termes LCB-FT et KYC sont souvent utilisés de manière interchangeable.

Q: Dans quel cas le KYC est obligatoire pour les institutions financières ?

Ouverture de compte Identification des bénéficiaires effectifs ultimes Demande de prêt ou de crédit Actualisation des informations clients en fonction du niveau de risque Alerte permanente en matière de sanctions et de PPE (personnes politiquement exposées)

IDnow, leader européen de la vérification d’identité à distance, développe des solutions KYC sur mesure.

Mise en conformité des processus KYC & LCB-FT
Solution KYC à distance et sécurisée
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Un outil de connaissance client puissant, facile à intégrer.

Protection contre la fraude

Atteignez un haut niveau de sécurité en vérifiant les documents d’identité et leur titulaire. Luttez contre la fraude documentaire et évitez l’usurpation d’identité.

Conformité réglementaire

Répondez aux différentes exigences réglementaires de votre secteur. Soyez conformes aux normes KYC et LCB-FT.

Onboarding client

Améliorez le processus d’onboarding à distance de vos clients et offrez une expérience multicanal agréable et plaisante.

Résultats en temps réel

Optimisez vos processus et l’expérience client en fournissant une réponse automatisée et instantanée à vos utilisateurs.

Service Saas facilement intégrable

Choisissez notre solution clé en main ou intégrez la dans vos applications à l’aide de nos API et de nos kits de développement.

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Vérifiez tous les types de documents d’identité reconnus par les institutions gouvernementales dans plus de 195 pays et organisations.

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Tout ce que vous devez savoir sur les vérifications KYC (Know your Customer)

Les réglementations KYC et connaissance client
Qui doit être conforme KYC & LCB-FT ?

The extensive use of new technologies and the internet makes it necessary to define standards such as KYC that help fight online fraud e.g. money laundering.

Les réglementations KYC et connaissance client

Les principales bases juridiques du processus « Know Your Customer » sont les suivantes :

Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML5)
Respect du règlement général sur la protection des données (RGPD)
Conformité au règlement eIDAS sur l’identification électronique et les services de confiance pour les transactions numériques.

En complément des directives européennes, le Groupe d’action financière (GAFI) fournit un cadre juridique pour les activités KYC sur les marchés européens des jeux en ligne.

Qui doit être conforme KYC & AML?

Lorsqu’une entreprise accueille un nouveau client ou qu’un client actuel souscrit à un produit réglementé, les procédures standard de connaissance du client s’appliquent généralement. Les réglementations en matière de connaissance du client s’appliquent à presque toutes les institutions qui manipulent de l’argent (c’est-à-dire pratiquement toutes les entreprises), et en particulier les banques et les prestataires de services financiers :

Banques
Coopératives de crédit
Sociétés de gestion d’actifs et courtiers
Applications de technologie financière (fintech) en fonction des activités qu’elles exercent
Prêteurs privés et plateformes de prêts
Assurance vie
Plateforme d’échange de cryptomonnaies

Les activités criminelles dans ces secteurs peuvent affecter non seulement l’institution financière concernée, mais aussi ses clients, ainsi que des marchés ou des économies plus vastes.

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Toutes les questions que vous vous posez sur le KYC

Quels sont les documents du KYC ?

Les documents couramment requis pour le KYC comprennent une pièce d’identité officielle (comme un passeport ou une carte d’identité), un justificatif de domicile (telle qu’une facture de services publics ou un relevé bancaire), des informations sur l’activité professionnelle ou commerciale, ainsi que des documents supplémentaires spécifiques à chaque institution financière ou juridiction.

Qu’est-ce que le référentiel PVID ?

Le Référentiel Prestataire de Vérification d’Identité à Distance (PVID) est une base de données utilisée dans le cadre du KYC qui répertorie les prestataires agréés capables de réaliser des vérifications d’identité à distance de manière sécurisée, conformément aux réglementations en vigueur. Il fournit aux institutions financières une liste de prestataires fiables pour effectuer ces vérifications, permettant ainsi une meilleure gestion du processus de vérification d’identité.

Quelle est la différence entre LCB-FT et KYC ?

La différence entre le KYC et la LCB-FT (lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme) est souvent source de confusion. Ils font référence à certaines des mêmes exigences, mais le KYC est essentiellement un sous-ensemble de toutes les exigences LCB-FT. La LCB-FT fait référence à tous les processus réglementaires mis en place pour contrôler le blanchiment d’argent, la fraude et la criminalité financière. Le KYC quant à lui, vise à identifier et vérifier l’identité du client, conformément aux exigences de la LCB-FT.

Une autre façon d’expliquer la différence entre la LCB-FT et le KYC est que LCB-FT fait référence au cadre législatif et réglementaire que les institutions financières doivent suivre pour prévenir le blanchiment d’argent. La connaissance du client est plus spécifique et concerne la vérification de l’identité d’un client, qui est un élément clé du cadre général de la lutte contre le blanchiment d’argent. Cependant, les termes LCB-FT et KYC sont souvent utilisés de manière interchangeable.

Dans quel cas le KYC est obligatoire pour les institutions financières ?

Ouverture de compte
Identification des bénéficiaires effectifs ultimes
Demande de prêt ou de crédit
Actualisation des informations clients en fonction du niveau de risque
Alerte permanente en matière de sanctions et de PPE (personnes politiquement exposées)

Delia König

Managing Director Identity Unit | solarisBank

Notre partenariat avec IDnow nous a permis de développer notre activité d’identité. L’approche intégrative du module KYC pré-intégré dans la vente et la prestation de notre plateforme de services bancaires en ligne rend ce partenariat unique.

Jari Hautaranta

Responsable due diligence client | Holvi

La rapidité du processus nous a énormément aidés à garantir l’évolutivité de notre processus d’onboarding et de notre service. Nous avons même réussi à alléger la charge de travail de notre équipe de back-office. Il est important pour nous d’offrir une identification sûre pour nous et nos clients. Nous manipulons des données sensibles, et nous avions besoin d’un partenaire de confiance qui possédait à la fois une solide expertise en matière de sécurité et une bonne connaissance des exigences réglementaires et des différentes législations en vigueur.

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La vérification d'identité automatisée couplée à la signature électronique qualifiée (QES) conçue avec nos technologies et conforme à la directive LCB-FT.

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La vérification d'identité certifiée PVID par l'ANSSI et conforme avec les directives de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT). Répond aux hautes exigences de sécurité.

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